Insegnamento a.a. 2003-2004

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CLEA (6 cfu - I sem. - AI) - CLAPI (6 cfu - I sem. - AI) - CLEFIN (6 cfu - I sem. - AI) - CLELI (6 cfu - I sem. - AI) - CLEACC (6 cfu - I sem. - AI) - DES (6 cfu - I sem. - AI) - CLEMIT (6 cfu - I sem. - AI) - DIEM (6 cfu - I sem. - AI) - CLSG (6 cfu - I sem. - RR)

Docente responsabile dell'insegnamento:
ANDREA GIANNELLI

Presentazione generale del corso:

Il corso ha ad oggetto le diverse tipologie di soggetti bancari e l'esercizio dell'attivita' bancaria, nonché i profili giuridici dei principali contratti e delle principali operazioni finanziarie posti in essere dalla banca nel moderno diritto dei mercati finanziari. Il corso si propone di sensibilizzare gli studenti anche sulle connessioni giuridico-economiche dei temi trattati.

Programma del corso:

Dopo aver tratteggiato le caratteristiche delle principali tipologie di imprese bancarie e dei soggetti ad esse collegati (ad esempio le fondazioni bancarie), il corso intende principalmente illustrare in modo sistematico l'attivita' bancaria e in particolare i profili giuridici dei diversi contratti bancari utilizzati nelle operazioni finanziarie, con attenzione anche ad alcuni recenti casi concreti conosciuti dalla prassi operativa e dalla giurisprudenza.

In particolare, durante il corso saranno trattati i seguenti temi:

• i soggetti bancari: le diverse tipologie di banche; le fondazioni bancarie;
• l'attivita' bancaria in generale;
• i principali contratti bancari, ed in particolare i nuovi contratti bancari (leasing, factoring);
• i finanziamenti bancari nella prassi operativa. In particolare:
          - i finanziamenti in pool o sindacati, i mutui fondiari ai sensi del Testo
            Unico
            Bancario e i finanziamenti ipotecari;
          - i contratti di finanziamento a servizio di operazioni di acquisizione
            societaria (anche mediante OPA) e di leveraged buy-out; le operazioni di 
            merger leveraged buy-out; esame di alcuni recenti casi concreti;
          - i finanziamenti destinati ad uno specifico affare nella riforma del diritto
            societario;
• le garanzie a servizio di operazioni di finanziamento: pegno (anche irregolare), ipoteca, privilegio speciale, fideiussione e garanzia a prima richiesta, cessione di crediti in garanzia;
• la concessione abusiva del credito o teoria del negligent lending;
• il ruolo della banca in operazioni di finanza straordinaria o strutturata (lo sponsor, l'advisor, il global coordinator, l'arranger, il manager). Il problema dei conflitti di interesse della banca;
• la cartolarizzazione dei crediti;
• la raccolta bancaria; in particolare, la raccolta mediante emissione di obbligazioni bancarie, ivi comprese le emissioni sui mercati internazionali, le c.d. credit linked notes, le obbligazioni subordinate (c.d. Lower Tier II), gli strumenti ibridi di patrimonializzazione (c.d. Upper Tier II) e le c.d. preferred shares (Tier I);
• servizi di investimento esercitati dalle banche; gli strumenti finanziari ed, in particolare, gli strumenti finanziari derivati; i c.d. credit derivatives; le principali questioni giuridiche in materia di derivati over-the-counter;
• la trasparenza delle condizioni contrattuali nei contratti bancari; il credito al consumo;
• la piu' recente giurisprudenza in materia di anatocismo; le norme in materia di usura.

Testi d'esame:

• P. BONTEMPI, Diritto bancario e finanziario, 2002, Milano, Giuffre' Editore (ad eccezione dei capitoli III e IX)

Durante le lezioni saranno distribuiti o consigliati appunti o materiali integrativi. È essenziale seguire le lezioni e preparare l'esame avvalendosi di un codice civile, con leggi collegate aggiornato. Si consiglia:

• G. DE NOVA, Codice civile e leggi collegate, Bologna, Zanichelli, ultima ed.

Prove d'esame:

Esame in forma orale.
Si consiglia fortemente di sostenere l'esame di Diritto bancario dopo aver superato gli esami di Istituzioni di Diritto privato e di Diritto commerciale.